Specialist Fraud-, Scheme Compliance & AML Investigations (m/w/d)

Dein Verantwortungsbereich

• Du überwachst laufende Transaktionen und Investigation hinsichtlich eines Verdachts auf Betrug, Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung, führst Risikoanalysen durch und leitest entsprechende Maßnahmen ein: Meldung verdächtiger Transaktionen und sonstiger Vorgänge an die Abteilung AML, Vertragskündigung nach internen Vorgaben, Stellen von Strafanzeigen und Wahrnehmung von Gerichtsterminen
• Du bewertest, erarbeitest und etablierst effektive und effiziente Maßnahmen im Bereich des Transaktionsmonitorings zur Erkennung und Verhinderung von Scheme-Compliance Verstößen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstiger Finanzkriminalität
• Du identifizierst mögliche Prozessschwachstellen und leitest Maßnahmen zur Prozessoptimierung ab.
• Du unterstützt und berätst die Geschäftsbereiche und ihre Mitarbeiter zu Fragen des Tagesgeschäftes. Dies beinhaltet auch die Unterstützung der internen und externen Revisionen
• Du übernimmst die Kommunikation und Abstimmung mit den Kartenorganisationen, Banken sowie Behörden und erstellst Reportings und ad hoc-Auswertungen für interne und externe Kunden inkl. der Erstellung des halbjährlichen BaFin Fraud Reportings und die quartalsweise Berechnung der BaFin TRA Fraud Rate
• Du kannst bei der Entwicklung von Konzepten zur Risikoerkennung sowie der eigenständigen Kalibrierung der Präventions- und Detektionssysteme unter Berücksichtigung interner Anforderung wesentlich mitwirken
• Zudem bist du verantwortlich für die Beantwortung von Behördenanfragen, die Prüfung und Anpassung von Transaktionslimits, die Prüfung von Initialgutschriften und sonstiger risikorelevanter Vertragsänderungen, Deregistrierung geschlossener High-Risk Händler bei den Schemes sowie die Bearbeitung von Prämienchecks

Deine Vorteile

Wir wollen, dass dein Job zu deinem Leben passt. Deshalb bieten wir dir verschiedene
Wege für deine Entwicklung.

Dabei geben wir dir den Freiraum, deine Stärken auszubauen.

Flexibles Arbeiten und gute Sozialleistungen sind bei uns selbstverständlich.

Du möchtest dich einbringen und gemeinsam unser Risk & AML Management stetig verbessern? Dann bewirb dich bei uns - packen wir es an.

Eigenverantwortliches und kreatives Arbeiten im Team ist dir wichtig? Be ONE of us!

Die Wertschätzung jedes Einzelnen liegt uns am Herzen und dazu gehört für uns auch, deine Leistung zu erkennen und entsprechend zu belohnen. Deswegen bieten wir dir unter anderem:

• Flexible Arbeitszeiten
• Homeoffice Möglichkeiten
• Mobility Konzepte
• Eine offene und transparente Unternehmenskultur
• Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
• Ein großartiges Team, in das du deine Ideen mit einbringen kannst
• Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen.

Das bringst du mit

• Eine abgeschlossene kaufmännische Ausbildung, Bankausbildung oder vergleichbare Kenntnisse
• Du hast Erfahrung im bargeldlosen Zahlungsverkehr, Acquiring, Risk und Compliance
• Du verfügst über sehr gute Kenntnisse der gängigen bargeldlosen Zahlungsmethoden und ihre möglichen Risiken
• Mehrjährige Berufserfahrung im Bankwesen oder der Finanzwirtschaft
• Erfahrung in der statistischen Modellierung von Risiko- und Betrugspräventionsmodellen
• Du hast idealerweise Berufserfahrung in den Themengebieten Compliance und/oder Forensic sowie erste Erfahrung im Bereich Geldwäsche/AML
• Ein routinierter Umgang mit MS Office (Word, Excel, PowerPoint) und SAP ist für dich selbstverständlich