Estate Planner/ Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d)

Estate Planner/ Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d)

Konstanz oder Radolfzell – unbefristet, 39 Std., Hybrid, 80.000 € – 95.000 € all-in

Du willst nicht nur Policen verkaufen, sondern vermögende Familien bei der Vermögensübergabe begleiten – mit steuerlicher, rechtlicher und organisatorischer Tiefe, in einer Genossenschaftsbank, wo du echte Gestaltungsmacht hast und nicht nur Zahlen schiebst?

Hier geht es nicht um Titel, sondern um jemanden, der Private Banking und Estate Planning wirklich verbindet, komplexe Nachfolgefälle eigenständig löst und Lust hat, in einer frisch fusionierten, wachstumsstarken Volksbank ein neues Geschäftsfeld mitaufzubauen.

Unser Kunde
Unser Kunde ist eine erfolgreiche und stabile Genossenschaftsbank im Bodensee-Oberschwaben-Gebiet mit rund 650–700 Mitarbeitenden, rund 5 Mrd. € Bilanzsumme und klarer Vision 2030. Das Umfeld ist regional verwurzelt und trotzdem innovativ und zukunftsorientiert – mit modernen Werten, ehrlicher, respektvoller und partnerschaftlicher Kultur.
Die Bank positioniert sich aktiv für eine modernere, unternehmerischere Zukunft: Ein Start-up- und Innovationsnetzwerk wird gerade aufgebaut, Zugang zu Hochschulen, Unternehmen und Start-ups ist vorhanden. Durch die enge Anbindung an die DZ Bank / DZ Privatbank ergeben sich langfristige Entwicklungsmöglichkeiten innerhalb der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Hier wird nicht verwaltet, hier wird gearbeitet – und genau hier wird jetzt jemand gesucht, der Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld etabliert.

Warum diese Rolle spannend ist

• Du baust Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld in einer frisch fusionierten Volksbank auf – du definierst den Standard, nicht du erbst ihn
• Du arbeitest direkt mit dem Head of Wealth Consulting zusammen, ohne lästige Zwischenebenen
• Du hast Einfluss auf Strategie und Produktentwicklung – nicht nur auf deine eigenen Fälle
• Du berätst im attraktiven Bodensee-Gebiet mit echtem regionalen Impact – das ist kein anonymes Großbank-Jobbing
• Du profitierst von hochwertigen regionalen Netzwerken: Etablierte Beziehungen zu Anwälten, Steuerberatern, Universitäten und anderen regionalen Partnern – die stehen bereit, nicht müssen erst aufgebaut werden
• Strategische Karriereperspektive: Diese Rolle ist bereits als wichtige strategische Position angelegt und kann sich weiterentwickeln – inklusive potenzieller Führungs- oder Nachfolgeperspektiven
• Starke Vernetzung innerhalb der Genossenschaftsbanken: Enge Verbindungen zur DZ Bank / DZ Privatbank schaffen langfristige Entwicklungsmöglichkeiten über die eigene Bank hinaus
• Hands-on-Mentalität ist hier kein Buzzword auf der Karriereseite, sondern schlicht notwendig. Tragisch selten geworden.

Aufgaben

• Beratung vermögender Kunden bei der strukturierten Planung ihrer Vermögens- und Nachfolgegestaltung – nicht als Add-on, sondern als eigenständiges Beratungsfeld
• Identifikation steuerlicher, rechtlicher und organisatorischer Gestaltungsmöglichkeiten – Unterstützung bei Stiftungen, Schenkungen und Vermögensübertragungen
• Entwicklung individueller Lösungen und Aufzeigen von Optimierungspotenzialen für eine erfolgreiche Vermögensnachfolge
• Enge Zusammenarbeit mit den verantwortlichen Kundenberatern – Begleitung von Mandaten im Team, nicht im Silo
• Eigenständige Durchführung von ca. 50 Estate-Planning-Fällen pro Jahr – von der Erstanalyse bis zur Umsetzung
• Neue Impulse für Prozesse, Angebote und strategische Ausrichtung des Geschäftsfelds Estate Planning
• Beitrag zum Share-of-Wallet-Wachstum und honorarbasierten Umsatz

Qualifikation

• Nachweisbarer Erfolgstrackrecord in der Vermögensstrukturierung, Nachfolgeplanung oder verwandter Beratungsthemen – nicht nur Tätigkeiten, sondern echte Kundenfälle mit steuerlicher, rechtlicher und organisatorischer Tiefe
• Du bringst starke Erfahrung in Wealth Management, Private Banking, Financial Planning oder Family Office mit – klassische Banklaufbahn oder alle relevanten Zertifizierungen sind kein Muss
• Der Hiring Manager ist explizit offen für diverse und nicht-lineare Karrierewege – entscheidend ist, was du in Vermögensstrukturierung und Nachfolgeplanung wirklich kannst
• Mehrjährige Erfahrung in Private Banking und/oder Estate Planning – idealerweise 2–3 Jahre in beiden Disziplinen, aber auch andere Konstellationen sind willkommen, wenn die Substanz stimmt
• Fundierte Kenntnisse in der Vermögens- und Nachfolgeplanung – Stiftungen, Schenkungen, Erbschaftsteuer, Vermögensübertragungen
• Deutsch C1 oder höher – du vermittelst komplexe Themen verständlich und sensibel in emotional anspruchsvollen Familiensituationen
• Ausgeprägte Kommunikations- und Moderationskompetenz – schwierige Gespräche mit Fingerspitzengefühl führen
• Empathie und sicheres Auftreten – insbesondere in emotional anspruchsvollen Familiensituationen
• Proaktiver "Bauer"-Mindset – du willst das Geschäftsfeld mitgestalten, nicht nur bedienen
• Job-spezifische Zertifizierungen können nach Einstieg absolviert werden – organisiert und finanziert von der Bank

Was hier nicht funktioniert

• Reine Testamentsvollstreckung ohne ganzheitlichen Estate-Planning-Hintergrund – hier geht es um lebende Nachfolgeplanung, nicht nur um Tod
• Kandidaten ohne Erfahrung in der Beratung vermögender Kunden – du musst verstehen, bevor du planst
• Unsichere Deutschkenntnisse – du berätst in emotional sensiblen Familienangelegenheiten auf Muttersprachenniveau
• Wer nicht bereit ist, im Bodensee-Gebiet zu arbeiten oder lokal zu reisen – 10–20 % Reise im Umkreis von ca. 100 km
• Menschen, die auf aggressive Vertriebsziele aus sind – hier zählt Beratungstiefe, nicht Zahlenverkauf
• Wer keine Lust auf Teamarbeit hat – du arbeitest eng mit Kundenberatern zusammen, nicht im Silo

Benefits

• Sicherheit: Unbefristeter Vertrag in einer stabilen, wachstumsstarken Genossenschaftsbank mit 5 Mrd. € Bilanzsumme
• Verdienst: €80.000–€95.000 all-in (keine Variable, keine Überraschungen)
• Arbeitszeit: 39-Stunden-Woche, 30,5 Urlaubstage + Bankfeiertage
• Flexibilität: Hybrid-Arbeit (min. 20 % Büro bei Homeoffice-Nutzung), flexible Arbeitszeiten nach Onboarding
• Mobilität: Job-Rad, Job-Ticket, EGYM Wellpass
• Entwicklung: Ongoing Professional- und Personal-Development-Programme
• Vorsorge: Betriebliche Altersvorsorge
• Gestaltung: Hoher Gestaltungsspielraum beim Ausbau des Geschäftsfelds Estate Planning, Positionierung als regionale Vorreiterbank
• Mandate: Anspruchsvolle Fälle vermögender Privatkunden, vielseitige komplexe Beratung statt reinem Zahlenverkauf
• Netzwerk: Zugang zu Innovationsnetzwerk aus Hochschulen, Unternehmen und Start-ups

Was diese Rolle besonders macht

• Du baust Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld in einer frisch fusionierten Volksbank auf – kein Erbe, du definierst den Standard
• Du arbeitest direkt mit dem Head of Wealth Consulting zusammen, ohne lästige Zwischenebenen
• Du hast Einfluss auf Strategie und Produktentwicklung – nicht nur auf deine eigenen Fälle
• Du berätst im attraktiven Bodensee-Gebiet mit echtem regionalen Impact – das ist kein anonymes Großbank-Jobbing
• Du hilfst mit, einen wachsenden Bereich zu formen, baust ein starkes internes und externes Netzwerk auf und wirst als anerkannter Experte innerhalb der Organisation positioniert
• Das ist nicht einfach eine weitere Beraterposition – das ist die Chance, strategisch mitzuwirken und langfristig zu prägen

Bereit für den nächsten Schritt?
Dann bewirb dich jetzt als Estate Planner / Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d).

Egal ob dein aktueller Titel Estate Planner, Generationenmanager, Wealth Planner, Financial Planner, Senior Private Banking Adviser, Nachfolgeplaner, Family Office Adviser oder Vermögensberater heißt:
Entscheidend ist hier nicht dein Titel oder dein linearer Karriereweg. Entscheidend ist, ob du Private Banking und Estate Planning wirklich verbindest, vermögende Familien mit Empathie begleitest und Lust hast, ein neues Beratungsfeld mitaufzubauen – mit Gestaltungsmacht, Netzwerk und strategischer Perspektive.

Noch Fragen?
08106 – 39 80 370

Durch unseren proaktiven Ansatz und ein
weitreichendes Netzwerk sind wir stets auf der Suche nach neuen
Talenten. Unser Ziel ist es, sicherzustellen, dass sowohl Unternehmen
als auch Kandidaten von unserem einzigartigen Service profitieren-
Unsere personalisierten Lösungen basieren auf einem tiefen Verständnis
für die Anforderungen beider Seiten, um eine Win-Win-Situation zu
schaffen.

Wir sind stolz darauf, einen
einzigartigen Service anzubieten, der sicherstellt, dass sowohl
Unternehmen als auch Kandidaten von unserer Expertise profitieren.